Client conciergerie du patrimoine

Vous serez nos clients si vous souhaitez protéger ou transmettre votre patrimoine

Vous serez nos clients si vous avez besoin de protéger et faire fructifier le patrimoine que vous avez créé ou reçu, en optimisant votre fiscalité personnelle IR et ISF, jusqu’à la préparation de votre succession.

Nous participons à la création et la mise en place d’une stratégie patrimoniale sur-mesure, conforme aux attentes et objectifs de nos clients, dans le cadre d’un service de Conciergerie du Patrimoine.

 
Vous serez nos clients si vous avez besoin d’être suivis et épaulés sur la durée.


Nous vous apportons toutes les briques nécessaires pour construire avec vous la solution adaptée à votre besoin.

Et nous vous suivons, année après année, pour vous aider à établir vos déclarations de revenus et ISF, et évoquer votre avenir.

 
Vous serez nos clients si vous êtes proactifs dans votre vie et si vous avez envie de prendre votre destin en main.

 
Vous serez nos clients si vous vivez bien, mais avez le sentiment de payer beaucoup d’impôts et de charges pour la collectivité.

Même si vous êtes d’accord sur ce principe de solidarité, vous pensez que personne ne vous aidera si vous ne vous protégez pas vous-mêmes, que ce soit en cas de coup dur, pour votre avenir, pour votre retraite, ou pour l’avenir de vos enfants.


Processus, Méthodologie

Les 5 étapes de notre mission

Le consultant de TAOS sera votre interlocuteur central, pour piloter chaque étape en s’appuyant sur notre réseau de partenaires, chacun spécialisé dans son domaine.

Cela pourra impliquer plusieurs rendez-vous ensemble et pour notre part, plusieurs heures de travail, entre chacune de nos rencontres.

 
1 Etude patrimoniale et fiscale

Réaliser un audit global de votre situation patrimoniale actuelle sur les plans économiques, juridiques et fiscaux.

 
2 Analyse et étude de la situation

Analyser votre situation fiscale et le cas échéant les modalités d’optimisation.

Etudier les moyens de valoriser votre épargne. 

Evaluer votre politique de placement et d’épargne actuelle à moyen et long terme, ainsi que votre politique de prévoyance.

 
3 Présentation de la solution cadre

A partir de cet audit, mettre en œuvre toute notre valeur ajoutée, basée sur notre compétence et notre expertise, afin de construire la ou les solution(s) adaptée(s) à votre situation et à vos attentes.

 
4 Recherche du ou des partenaires nécessaires à la mise en place de la solution

Rechercher les partenaires les plus adaptés à la mise en place.
Chiffrage de la solution.

 
5 Mise en place de la solution sous ses différents aspects


Notre fonctionnement

L’objectif est d’atteindre le résultat optimal dans un délai raisonnable, avec le plus d’efficacité en temps et en énergie.

Pour cela, nous nous engageons, réciproquement, sur les principes-clés suivants, nécessaires à la création de conditions de travail adaptées à cette exigence.

 
Vos Engagements :

Confiance :
Nous travaillons ensemble car vous avez confiance en nous et en notre expertise.
Cette confiance initiale viendra se consolider au fur et à mesure de notre travail.

Respect :
Tout au long de notre collaboration, vous nous informerez de tout élément nouveau sur votre situation, pouvant influer sur notre étude ou nos accords.

Exclusivité :
Vous ne solliciterez pas d’autres personnes ou organismes, avant que nous ne vous ayons rendu le résultat de notre analyse.

Implication et réactivité :
Nous nous donnons une obligation de moyens mutuelle. A ce titre, vous nous communiquerez les informations et éléments dont nous pouvons avoir besoin, dans le respect des délais convenus ensemble.

 
Nos Engagements :

De notre coté, TAOS s’engage également à respecter ces principes :

Confiance :
Nous travaillons ensemble car nous avons confiance en vous et en votre démarche et vos attentes.
Cette confiance initiale viendra se consolider au fur et à mesure de notre travail.

Respect :
Tout au long de notre collaboration, nous vous informerons de tout élément nouveau sur l’évolution de votre dossier.

Implication et réactivité :
Nous nous donnons une obligation de moyens mutuelle. A ce titre, TAOS mettra tout en œuvre pour :
– étudier la solution la mieux adaptée à votre problématique,
– faire aboutir votre dossier,
– vous informer sur l’avancée de votre dossier, et aux difficultés éventuellement rencontrées.

Confidentialité :
Nous conserverons la plus extrême confidentialité sur toutes les informations, documents et éléments qui nous seront transmis, en dehors des partenaires strictement nécessaires au montage des opérations en cours.


Rythme et Durée

Notre travail démarre à compter de notre premier rendez-vous, dont l’objectif est l’étude globale de votre situation patrimoniale, financière et fiscale.

A l’issue de cet entretien, nous convenons d’un rendez-vous, sous une à deux semaines, afin de nous donner le temps de définir les axes de travail, et d’ébaucher une ou plusieurs solutions, correspondant à vos objectifs et à vos souhaits, tout en gardant un rythme productif.

Lors de ce rendez-vous, nous validons ensemble les axes de travail proposés, après les avoir éventuellement ajustés.

Lors des rendez-vous suivants, à partir du moment où vous nous accordez votre confiance pour leur mise en œuvre, nous construisons ensemble, avec les partenaires nécessaires au montage, les solutions préconisées et validées ensemble.

Nous restons ensuite en relation, au fil des années, car votre patrimoine global et vos objectifs seront amenés à évoluer. Nous pourrons ainsi envisager de l’opportunité de le faire évoluer ou de créer de nouvelles solutions, au fil de notre relation dans le temps.


Principes de rémunération

Le temps consacré au conseil et ce, à compter du premier rendez-vous, est uniquement amorti par TAOS, ce qui signifie que nous ne vous facturerons pas d’honoraires avant l’étape de chiffrage et de mise en œuvre de la solution.

Ensuite, nous vous proposerons de facturer un montant forfaitaire d’honoraires et/ou horaire, selon les cas, calculé sur la base du taux horaire habituel de TAOS.

 
Le Club TAOS