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Client patrimoine immobilier - TAOS

Client patrimoine immobilier

Vous serez nos clients si vous souhaitez vous créer un patrimoine

Vous serez nos clients si vous avez besoin de vous constituer un patrimoine réel, suffisant, sécurisé et pérenne,
 à moindre coût, 
tout en optimisant votre fiscalité personnelle, pour vous protéger et protéger votre famille, au-delà de votre propre existence.

Nous construisons des solutions en patrimoine immobilier, le seul à notre sens qui permette de créer un vrai patrimoine pérenne et suffisamment important pour protéger son avenir et celui de sa famille, dès le départ.

 
Vous serez nos clients si vous avez besoin d’être suivis et épaulés sur la durée
.


Nous vous apportons toutes les briques nécessaires pour construire avec vous la solution adaptée à votre besoin.

Et nous vous suivons, année après année, à l’époque des déclarations de revenus, pour calculer le montant de vos impôts et l’économie réalisée, et évoquer votre avenir.

  
Vous serez nos clients si vous êtes proactifs dans votre vie et si vous avez envie de prendre votre destin en main
.

  
Vous serez nos clients si vous avez une activité professionnelle stable depuis au moins un an, et une confiance équilibrée en vous et en votre avenir professionnel
.

  
Vous serez nos clients si vous vivez bien, mais avez le sentiment de payer beaucoup d’impôts et de charges pour la collectivité
.

Même si vous êtes d’accord sur ce principe de solidarité vous pensez que personne ne vous aidera si vous ne vous protégez pas vous-mêmes, que ce soit en cas de coup dur, pour votre avenir, pour votre retraite, ou pour l’avenir de vos enfants.

  
Vous serez nos clients si vous avez une capacité d’épargne mensuelle entre 200 et 2.000 euros par mois
.

Vous n’avez pas nécessairement d’apport initial.

 
Vous serez nos clients si vous payez entre 3.000 et 100.000 euros d’impôts sur les revenus, par an
.

  
Vous serez nos clients si vous avez un taux d’endettement bancaire inferieur à 30%
.


Processus, Méthodologie

Les 9 étapes de notre mission

Le consultant de TAOS sera votre interlocuteur central, pour piloter chaque étape en s’appuyant sur notre réseau de partenaires, chacun spécialisé dans son domaine.

Cela pourra impliquer plusieurs rendez-vous ensemble et pour notre part, plusieurs heures de travail, entre chacune de nos rencontres.

 
1 Etude patrimoniale et fiscale

Réaliser un audit global de votre situation patrimoniale actuelle sur les plans économiques, juridiques et fiscaux.

 
2 Analyse et étude de la situation

Analyser votre situation fiscale et le cas échéant les modalités d’optimisation.

Etudier les moyens de valoriser votre épargne. 

Evaluer votre politique de placement et d’épargne actuelle à moyen et long terme, ainsi que votre politique de prévoyance.

 
3 Présentation de la solution cadre

A partir de cet audit, mettre en œuvre toute notre valeur ajoutée, basée sur notre compétence et notre expertise, afin de construire la ou les solution(s) adaptée(s) à votre situation et à vos attentes.

 
4 Recherche d’un support en adéquation avec la solution cadre

Rechercher et optionner le bien le plus adapté parmi l’un de nos partenaires (constructeurs-promoteurs, entreprises de rénovation, notaires, agences immobilières, chasseurs d’appartements, …).

 
5 Mise en place de la solution sous ses différents aspects

Réserver le bien choisi.
Monter le dossier bancaire.
Contrôler les aspects administratifs et juridiques.
Suivre l’avancement de votre dossier.

 
6 Recherche du financement

Travailler avec notre courtier en prêts, avec votre banque ou la banque du marché la plus à même de financer votre solution dans les meilleures conditions.

 
7 Signature acte authentique chez le notaire

Valider les aspects juridiques et immobiliers de votre acquisition, en partenariat avec notre notaire.

 
8 Suivi post signature

Organiser et mettre en place la partie administrative,
Mettre en place les flux financiers, suivre les remboursements,
Créer le lien avec la gestion locative, mettre en place des locataires,…

 
9 Aide à la déclaration de revenus, chaque année

Chaque année, la période des déclarations de revenus est l’occasion de :
– vous assister pour déclarer vos revenus,
– calculer les impacts fiscaux de votre opération,
– faire un point d’étape sur votre stratégie globale.


Notre fonctionnement

L’objectif est d’atteindre le résultat optimal dans un délai raisonnable, avec le plus d’efficacité en temps et en énergie.

Pour cela, nous nous engageons, réciproquement, sur les principes-clés suivants, nécessaires à la création de conditions de travail adaptées à cette exigence.

 
Vos Engagements :

Confiance :
Nous travaillons ensemble car vous avez confiance en nous et en notre expertise.
Cette confiance initiale viendra se consolider au fur et à mesure de notre travail.

Respect :
Tout au long de notre collaboration, vous nous informerez de tout élément nouveau sur votre situation, pouvant influer sur notre étude ou nos accords.

Exclusivité :
Vous ne solliciterez pas d’autres personnes ou organismes, avant que nous ne vous ayons rendu le résultat de notre analyse.

Implication et réactivité :
Nous nous donnons une obligation de moyens mutuelle. A ce titre, vous nous communiquerez les informations et éléments dont nous pouvons avoir besoin, dans le respect des délais convenus ensemble.

 
Nos Engagements :

De notre coté, TAOS s’engage également à respecter ces principes :

Confiance :
Nous travaillons ensemble car nous avons confiance en vous et en votre démarche et vos attentes.
Cette confiance initiale viendra se consolider au fur et à mesure de notre travail.

Respect :
Tout au long de notre collaboration, nous vous informerons de tout élément nouveau sur l’évolution de votre dossier.

Implication et réactivité :
Nous nous donnons une obligation de moyens mutuelle. A ce titre, TAOS mettra tout en œuvre pour :
– étudier la solution la mieux adaptée à votre problématique,
– faire aboutir votre dossier,
– vous informer sur l’avancée de votre dossier, et aux difficultés éventuellement rencontrées.

Confidentialité :
Nous conserverons la plus extrême confidentialité sur toutes les informations, documents et éléments qui nous seront transmis, en dehors des partenaires strictement nécessaires au montage des opérations en cours.


Rythme et Durée

Notre travail démarre à compter de notre premier rendez-vous, dont l’objectif est l’étude globale de votre situation patrimoniale, financière et fiscale.

A l’issue de cet entretien, nous convenons d’un rendez-vous, sous une à deux semaines, afin de nous donner le temps de définir les axes de travail, et d’ébaucher une ou plusieurs solutions, correspondant à vos objectifs et à vos souhaits, tout en gardant un rythme productif.

Lors de ce rendez-vous, nous validons ensemble les axes de travail proposés, après les avoir éventuellement ajustés.

Lors des rendez-vous suivants, à partir du moment où vous nous accordez votre confiance pour leur mise en œuvre, nous construisons ensemble, avec les partenaires nécessaires au montage, les solutions préconisées et validées ensemble.

Nous restons ensuite en relation, au fil des années, car votre patrimoine global et vos objectifs seront amenés à évoluer. Nous pourrons ainsi envisager de l’opportunité de le faire évoluer ou de créer de nouvelles solutions, au fil de notre relation dans le temps.


Principes de rémunération

Les étapes de l’ensemble de la démarche sont définies dans le «Processus d’accompagnement» présenté au client, à l’issue du premier rendez-vous de découverte, uniquement amorti par TAOS ce qui signifie que nous ne vous facturerons pas d’honoraires avant l’étape de chiffrage et de mise en œuvre de la solution.

La rémunération de TAOS se décompose en 3 parties :

  • le forfait d’engagement de base, à régler par le client, qui déclenche la définition personnalisée de la stratégie patrimoniale, financière et fiscale,
  • le forfait de compensation, qui est dû par le client, uniquement en cas de non-aboutissement de la démarche engagée,
  • la commission d’affaires, qui est directement versée par les partenaires commerciaux de TAOS au titre de la réalisation effective des solutions validées.

En cas d’étude ou de configuration spécifique indépendante du présent processus, nous vous proposerons de facturer un montant forfaitaire d’honoraires, calculé sur la base du taux horaire habituel de TAOS.

 
Exemple de supports, de produits